虚拟币洗钱事件多发、跨境资金下落不明？近日，加密货币洗钱活动再次引发检方担忧。

5月13日，上海市人民检察院举行了金融检察发布会。据悉，2020年，上海市检察机关一共受理审查起诉了金融犯罪案件1776件，在非法集资案件中，虚拟币、游戏币等正在成为新型洗钱载体。

“虚拟币、游戏币的出现，使得资金踪迹难觅，跨境资金下落不明”。如何有效监控、打击“加密货币洗钱活动”，成为公检法机关、反洗钱机构、金融监管与区块链行业共同面对的课题。

加密货币犯罪多发，反洗钱成难解之题

在DeFi、NFT、机构投资者的推动下，一批充满活力的赛道和生态蓬勃发展，比特币等加密货币价格也随之上涨，狗狗币、NFT等产品多次登上微博热搜，引发行业内外关注。巨大的财富和品牌效应下，新的资本持续涌入加密货币市场。

区块链行业的迅猛发展，一方面自证了区块链技术的价值，为行业注入了新的流动性；一方面也放大了加密资产安全问题，加密货币犯罪成为行业掣肘、监管之痛。

一方面，加密货币由于基于区块链技术，天然具有去中心化、匿名性等特点，成为洗钱的“天然温床”，一方面，区块链链上交易网络复杂、信息汇总难、学习成本较高，公检法机关和监管机构往往难以防范、追踪。

数据也印证了这一点——2020 年全年，虚拟货币黑客攻击事件达到 170 件，较 2018 年和 2019 年增长了 300％，造成经济损失达到 23.3 亿美元，从国内流出到国外交易平台的资金总量达到 175 亿美元，严重威胁到公民的财产安全和国家的金融稳定。

上海市检察院第四检察部主任胡春健还表示，“近年来，金融犯罪的高发态势引发了后续伴生性洗钱违法犯罪的不断发生，而洗钱行为进一步刺激了上游犯罪的发展”——加密货币洗钱与金融犯罪俨然形成恶性闭环。

Chainalysis：受美国监管喜爱的大数据利器

作为区块链行业的前沿阵地，美国同样面临了加密货币犯罪等诸多问题，并作出了一些积极探索，最终找到了一条可取之路——他们与一家区块链大数据公司Chainalysis建立合作，有效地打击了加密犯罪和洗钱活动。

Chainalysis成立于2014年10月1日，是区块链大数据赛道最早的探索者，也是美国政府最大的加密分析承包商。目前，已经有十几家美国政府部门与Chainalysis建立起合作关系，其中包括怀俄明州银行监管机构、美国毒品执法局、美国证券交易委员会、美国商品期货交易委员会、美国金融犯罪执法网络、美国国税局（IRS）、美国特勤局（USSS），甚至还有美国空军。

而之所以受到美国政府的喜爱，是因为作为区块链大数据的龙头企业，Chainalysis建立起了区块链大数据产品和服务矩阵，推出了完整的Chainalysis Reactor、Chainalysis KYT、Chainalysis Kryptos三款核心产品和Chainalysis Data服务

Chainalysis Reactor是追踪区块链上资金流动的调查软件。通过地址标签，将区块链上的活动与现实世界联合起来，助力对犯罪活动的追踪和调查。Chainalysis KYT是一款自动化的加密货币交易监测软件，可以识别出高风险的交易并提示预警。Chainalysis Kryptos则是一款针对机构和数字资产行业服务商提供的行业分析软件。Chainalysis Data还可以为用户提供定制化的区块链数据需求服务——通过完备的产品矩阵，Chainalysis可以满足美国公检法及各方的监管需求，有效协助打击相关黑产、打击洗钱，维护国家金融秩序。

欧科云链链上天眼：智慧助警，打造“杀手级”反洗钱工具

Chainalysis的成功，既是产品的成功，也是赛道和市场的成功。

在反洗钱、打击加密货币犯罪领域，区块链链上大数据正在成为有力的监管工具，并且在全球多地开花——在区块链数据分析和数字取证赛道上，除了Chainalysis之外，中国的欧科云链链上天眼、英国的Elliptic、美国的Cipher Trace都表现亮眼。其中，欧科云链进展最为迅速，链上天眼在产品、服务等多方面领跑国内，堪称“中国版Chainalysis”。

链上天眼是港股上市公司欧科云链集团（01499）推出的一款链上数据监测和交易行为可视化工具。作为欧科云链的核心业务之一，链上天眼得到了集团的资源支持，发展迅猛，2019年就开发出全球领先的多币种区块链浏览器，2020年9月上线了链上天眼。

基于对海量链上数据的深度分析和追踪，链上天眼目前已经收集了上亿个地址标签，推出了交易图谱、地址分析以及链上监控三大功能，在打击链上洗钱、保护用户资产与交易安全、防范涉黑资产流入、追踪赃款等方面做出了亮眼表现。

通过地址分析功能，警方在获得加密货币犯罪案件的钱包地址之后，就可以输入钱包地址，得到嫌疑人所持有的赃款钱包地址与其他地址发生交互行为后的数据和可视化图表。

而借助链上天眼交易图谱功能，公检法机关和反洗钱机构只需要输入想要查询的交易哈希，设置好对应参数，就能轻松得到交易的可视化图谱，并借助超1亿地址标签，精准锁定加密货币的线下实体流向。

此外，链上天眼还提供了链上监控功能，执法、司法机关通过“地址监控”和“交易监控”两种方式，既可以锁定可疑地址的资金动态，又可以监控涉黑数字货币的实时流向，保护好人民群众的财产安全。

凭借全球领先的产品和服务，链上天眼已经协助上海、深圳、山东、四川、浙江等多地警方破获了几十起、总资金达几百亿金额的加密货币相关案件，积累了丰富的警方合作经验，专业度不断提升，多次收到合作警方感谢信。

今年3月27日，欧科云链OKLink凭借过去一年对于行业的突出贡献， 斩获了华夏时报“2020 年度金融科技先锋奖”，引领业界。

区块链+大数据，为经济赋能？

2020年4月，国家发改委将区块链正式纳入国际新基建，肯定了区块链技术的巨大潜力。

但由于技术复杂，区块链应用开发即便对大企业来说，都是奢侈品。构建一个垂直领域的区块链应用，IT投入动辄百万起步，还需要打通上下游企业，花费大量的时间和精力。

为了给链上监管和链上安全提供技术支撑，欧科云链集团响应国家政策，投入大量资源，打造链上天眼，补足了国内链上监管的缺失拼图，具有重要的行业和战略意义。

首先，比特币洗钱等链上犯罪活动将受到严厉打击，用户的链上资产和交易安全将得到可靠的技术保障；其次，链上天眼为区块链行业找到了一条合规化的健康发展道路，，开拓出区块链赋能传统经济的通道；此外，欧科云链链上天眼作为“中国版Chainalysis”，证明了国内的区块链技术实力，提振了区块链新基建的技术底气。

随着以欧科云链链上天眼、Chainalysis为代表的区块链大数据工具的技术进步和产品更迭，区块链产业将持续健康发展，最终赋能实体经济，惠及每个公民的生活。